Банки смогут блокировать операции с устройств, на которых раньше фиксировались мошеннические действия

Российские банки получили право блокировать финансовые операции, если они выполняются с мобильных устройств, которые ранее использовались для мошенничества или других подозрительных транзакций. Об этом заявили юридические эксперты, комментируя существующую практику банков при оценке рисков операций.

Такое право у банков появляется на основе общих требований по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путём, и финансированием терроризма - финансовые организации могут расценивать операции с «компрометированных» устройств как повышенный риск и временно приостанавливать их выполнение.

Проблема заключается в том, что сведения о мобильных устройствах, ранее участвовавших в мошеннических схемах, содержатся в закрытых базах регуляторов с ограниченным доступом. В результате покупатели смартфонов и других гаджетов на вторичном рынке могут неожиданно столкнуться с блокировками банковских переводов, даже если они сами не участвовали в притворной деятельности мошенников.

Юристы советуют приобретать смартфоны и другие устройства у официальных продавцов или проверять их происхождение, чтобы снизить риск возникновения подобных ситуаций. Они также обращают внимание на угрозу, связанную с заражением мобильных устройств вредоносными приложениями: по оценкам экспертов по безопасности, порядка 1,5% смартфонов в России содержат зловреды, чаще всего принадлежащие семействам Mamont и NFCGate, которые используются для кражи денежных средств.

Таким образом, банки при оценке операций всё активнее используют не только данные о поведении счёта, но и информацию о предыдущем использовании устройств, что усиливает требования к безопасности мобильных устройств при совершении финансовых операций.