Банк России сообщил редакции ТАСС, что взял на усиленный контроль около 1,2 миллиона подозрительных транзакций: схем перевода средств через «карточки-прокладки» (drop accounts), используемые мошенниками. Под подозрение попадают операции, характерные для финансовых махинаций и мошенничества, где дропы служат промежуточным звеном при отмывании или скрытии следов переводов.
Эти меры направлены на усиление надзора над финансовым трафиком и предотвращение использования банковской инфраструктуры в преступных целях. По словам представителей регулятора, в ближайшее время будет усиливаться анализ транзакций, внедряться алгоритмы детекции подозрительной активности и взаимодействие с банками для выявления схем на ранних этапах.
Ожидается, что новые меры станут дополнительным препятствием для кибермошенников, которые ранее широко применяли дроп-аккаунты как часть работы схем с фейковыми платежами, выкупами и отмыванием средств.