Банк России уточнил порядок проверки переводов по СБП на признаки мошенничества

Банк России уточнил порядок проверки переводов по СБП на признаки мошенничества

Банк России сообщил, что новые правила проверки переводов через Систему быстрых платежей (СБП) коснутся только крупных операций - от 200 тысяч рублей, и только в случае, если деньги отправляются «незнакомому» получателю, с которым клиент не совершал переводов как минимум полгода.

Регулятор пояснил, что речь идёт не о массовом контроле всех транзакций, а о целевой проверке ситуаций, которые чаще всего используются мошенниками. Ключевой сценарий, когда клиент сначала переводит деньги самому себе (на свой счёт в другом банке), а затем, сразу после этого, направляет крупную сумму на счёт постороннего лица. Именно такой «цепочкой» часто пользуются злоумышленники, убеждая жертву «спасти» средства от якобы несанкционированных действий.

Таким образом, под проверку попадает не перевод самому себе, а последующий перевод другому физическому лицу. В таких случаях банк может временно приостановить операцию и запросить у клиента подтверждение, чтобы убедиться, что перевод совершается осознанно.


РЕКОМЕНДУЕМ

похожие материалы

Стрелочка
Стрелочка
ИИ на службе вымогателей: новая группировка использует искусственный интеллект для атак
ИИ на службе вымогателей: новая группировка использует искусственный интеллект для атак

Эксперты по кибербезопасности из IBM сообщили о появлении новой группы вымогателей Slopoly, которая активно применяет инструменты искусственного интеллекта для подготовки и проведения атак.

В России началась настоящая блокировка Telegram? Пользователи массово жалуются на сбои
В России началась настоящая блокировка Telegram? Пользователи массово жалуются на сбои

В России появились признаки начала блокировки мессенджера Telegram: пользователи по всей стране сообщают о масштабных сбоях в работе сервиса, а эксперты связывают происходящее с возможным введением ограничительных мер со стороны регуляторов.

Instagram* запускает сквозное шифрование: переписку пользователей больше не смогут читать даже в компании
Instagram* запускает сквозное шифрование: переписку пользователей больше не смогут читать даже в компании

Социальная сеть Instagram* начала внедрение сквозного шифрования в личных сообщениях, новая функция должна повысить уровень конфиденциальности переписки и защитить сообщения пользователей от доступа третьих лиц.

UserGate запустил проект «Совместная техническая поддержка»
UserGate запустил проект «Совместная техническая поддержка»

UserGate, российский разработчик решений в области информационной безопасности, запустил проект «Совместная техническая поддержка» — новую модель сервисного сопровождения клиентов совместно с сертифицированными партнерами.