Банки ужесточат проверку мигрантов при открытии счетов, чтобы пресечь махинации

В свете растущего числа инцидентов с использованием поддельных документов мигрантами для открытия банковских счетов, Центробанк России и Росфинмониторинг объявили о разработке новых мер контроля. Эти меры предназначены для предотвращения финансовых преступлений, связанных с «дропперскими» картами, которые используются для обналичивания незаконно полученных средств.

По данным последних аналитических отчетов, значительное количество поддельных банковских карт зарегистрировано на иностранных граждан, что стало основной причиной для усиления надзорных процедур. В рамках предлагаемых мер рассматриваются два основных направления: создание единого документа, удостоверяющего личность мигрантов в России, и предоставление банкам прямого доступа к базе данных миграционного учета.

Эти изменения позволят банкам проводить более тщательную проверку личности и статуса иностранных клиентов, минимизируя риски незаконных финансовых операций. Однако эксперты подчеркивают, что такие меры могут затруднить для мигрантов доступ к банковским услугам, особенно для тех, кто легально работает и проживает в стране.

Кроме того, усиленные меры контроля могут сыграть ключевую роль в предотвращении использования финансовой системы России для отмывания денег и других форм преступной деятельности. Это важный шаг в обеспечении финансовой безопасности страны, который, по мнению регуляторов, поможет укрепить доверие к банковской системе в целом.