ЦБ России ввел жесткие правила для цифрового рубля и борьбы с отмыванием денег

18.02.2025

Банк России представил обновленную редакцию положения 375-П, вводя новые строгие меры контроля за финансовыми операциями в стране. Внесенные изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также расширяют мониторинг операций с цифровым рублем. Впервые в истории, банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции с новой цифровой валютой, что связано с подготовкой к запуску цифрового рубля в массовое обращение в 2025 году. Платежи с участием криптовалюты должны будут проверяться в соответствии с 115-ФЗ.

Кроме того, новые правила касаются управления рисками, связанными с легализацией преступных доходов, и ужесточают требования к операциям с драгоценными металлами. Теперь банки смогут приостанавливать подозрительные операции, включая переводы средств через страны с повышенным риском, а также блокировать операции с компаниями, внесенными в черный список ЦБ, такими как финансовые пирамиды и нелегальные кредиторы. Под усиленный контроль попадут и операции с бюджетными средствами, а также транзакции, связанные с уклонением от уплаты налогов.

Введение новых мер также будет касаться операций с юридическими и физическими лицами, которые используют схемы по обналичиванию средств через адвокатов, нотариусов или самозанятых. Эксперты позитивно оценивают нововведения, отмечая, что они направлены на повышение безопасности финансовой системы. Однако предупреждают о возможных ложных срабатываниях, которые могут привести к дополнительной нагрузке на банки.

Согласно прогнозам, обновление положения 375-П также потребует от банков значительных затрат на внедрение новых систем мониторинга и совершенствование аналитики рисков. Впрочем, результаты этой работы будут зависеть от гибкости и оперативности в реагировании на новые схемы мошенничества и отмывания денег.