Сервис «Знай своего клиента» поможет банкам бороться с мошенниками

В России появился новый сервис для банков, который называется «Знай своего клиента». Как сообщают «Известия», платформа предназначена для борьбы с мошенничеством. Директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях отметил, что она работает с 1 июля.

Функционал новой платформы включает возможность распознавать подозрительные финансовые операции. В неё также добавлены данные по нелегальным субъектам финансовой деятельности.

Финансовые организации, используя платформу, получают возможность предотвращать операции физических лиц с нелегальными мошенническими схемами. Программа позволяет оперативно оценивать риски как клиентов, так и контрагентов.

Если клиент банка переводит деньги подозрительной организации, система повышает риск-фактор такой транзакции. Это дает возможности финансовому учреждению поставить на паузу подозрительную операцию.

С помощью платформы банк может самостоятельно провести проверку и установить, что операция является подозрительной.