В России изменились правила идентификации клиентов при онлайн-займах

В понедельник, 24 апреля, в России вступили в силу новые правила идентификации клиентов микрофинансовых организаций (МФО). Обновленный порядок действует при оформлении микрозаймов и разработан для борьбы с финансовым мошенничеством.

Новые правила ужесточают порядок проверки личности заемщика. Усложненная процедура призвана уменьшить количество случаев, когда микрозаймы оформляются на третьих лиц при предоставлении их данных. По прежним стандартам для выдачи микрозайма было достаточно копии паспорта и актуального номера телефона заемщика. Новые требования определяют десять критериев идентификации личности, из которых должны быть обязательно выполнены любые три.

Сотруднику МФО надлежит проверить подлинность не только самого паспорта, но также отдельно имеющейся в документе фотографии клиента. Организации также будут использовать сведения о кредитной истории заемщика. Наконец, компаниям надлежит убедиться, что номер телефона и расчетного счета, которые указал в своем заявлении заемщик, действительно принадлежат ему.

В Центробанке пояснили, что основой для нового стандарта стали процедуры, которые многие компании уже используют в своей деятельности. Однако до сих пор такая проверка заемщиков не носила обязательный характер. Теперь те компании, которые пока не успели ввести данные процедуры в свою рабочую практику, обязаны это сделать, чтобы соответствовать общему стандарту безопасности отрасли.