Росфинмониторинг ужесточает контроль за доверенностями на банковские счета

Росфинмониторинг активизировал усилия по предотвращению мошенничества через банковские счета, особое внимание уделяя доверенностям, которые могут использоваться для нелегальных операций. С конца прошлого года финансовая разведка начала тесное сотрудничество с нотариальными органами, результатом чего стало обнаружение свыше двух тысяч сомнительных доверенностей.

Этот шаг направлен на борьбу с проблемой «дропов» — лиц, регистрирующих финансовые счета не для собственных нужд, а с целью их передачи преступникам. Такие счета часто становятся инструментами для вывода украденных средств или их незаконного обналичивания. По статистике Центрального Банка, доля таких операций в общем объеме сомнительных транзакций составила значительные 76%.

Ведомство уточняет, что основной контингент, замешанный в подозрительной деятельности, — это молодые люди до 30 лет. Их финансовые операции часто имеют характер транзитных, связанных с переводами между физическими лицами или с наличными средствами. Росфинмониторинг не только фиксирует данные доверенности, но и организует проверки, а также сотрудничает с органами правопорядка для пресечения дальнейшего распространения мошенничества.

Банковские учреждения, в числе которых ВТБ, подчеркивают важность детального анализа каждой операции по доверенности. При выявлении признаков недобросовестного использования счета, принимается решение о его блокировке. Также огромное значение имеет роль нотариусов, которым важно не только формально оформлять документы, но и применять меры предосторожности при выдаче массовых доверенностей.

По словам представителей Федеральной нотариальной палаты, необходимо обращать внимание на «аномальную активность» доверителей, такую как желание оформить доверенность без конкретизации доверяемого лица. Такие действия должны стать сигналом к дополнительной проверке и возможной передаче информации в Росфинмониторинг.